top of page
שאלות נפוצות
מה ההבדל בינך לבין סוכן ביטוח?
אני בודקת ומבצעת סדר בתשלומים לביטוחי גוף, קופות וקרנות.
טבלת השליטה שאני בונה מאפשרת תמונה בהירה - כך ניתן לראות כפל/חוסר ביטוחי, דמי ניהול מנופחים ועוד.
זהו השלב הראשון כדי להגיע ל"כיפת ברזל" המתאימה ביותר עבור משפחה.
אני לא מוכרת פוליסות ביטוח. סוכן ביטוח מוכר פוליסות ביטוח של חברה אחת או יותר.
ממה את מרוויחה כסף?
אני גובה כסף עבור כל שעת עבודה שמוקדשת ללקוח.
מספר השעות תלוי בכמות החומר הנדרש לאיסוף וסידורו.
ניתן לקבל שירות מודולרי – איסוף וסידור ניירת / דו"חות או הדרכה פיננסית בלבד (ראה שיתופי פעולה).
איך מבוצע איסוף הדו"חות / פוליסות?
אל דאגה, אני מאתרת עבורכם את הדו"חות השונים באמצעות מנועי חיפוש של משרד האוצר (מסלקה פנסיונית, הר הכסף והר הביטוח), תלוש השכר, בחינת הורדות באשראי ובחשבון הבנק.
כמו כן, אני מסייעת באיסוף הדו"חות מבתי ההשקעות וחברות הביטוח.
האם עשיית סדר פיננסי חיונית גם עבור אזרחים ותיקים?
חד משמעית כן! משתי סיבות עיקריות:
-
מנסיוני, אצל אזרחים ותיקים, איתרתי עודף ביטוחי בעלות חודשית משמעותית. וכן תשלום דמי ניהול מנופחים על סכומי כסף נכבדים שחסכו במשך השנים.
-
הנחלת מודעות (ילדים מקשיבים להורים) - לרוב האזרחים הותיקים יש ילדים בעלי משפחות-אם ילדיהם לא יבצעו היום סדר פיננסי ויערכו כפי שצריך לעתיד, יתכן וימצאו עצמם במצוקה כלכלית אמיתית ברבות השנים ועם יציאתם לגמלאות.
מה ההבדל בין יועץ פנסיוני (כמו לדוגמא, שיתופי פעולה - טל כץ ) לבין סוכן/משווק פנסיוני?
ליועץ פנסיוני אסור שתהיה זיקה למוצר פנסיוני מסוים ולכן היעוץ שלו אובייקטיבי.
לסוכן/משווק פנסיוני יש זיקה למוצר שהוא מוכר ללקוח.
סוכן/משווק אינו יכול לתת יעוץ אובייקטיבי כשהוא יודע שהמלצה אחת תתן לו עמלה נמוכה והמלצה אחרת תתן לו עמלה גבוהה.
קישור לתשובתו המלאה של פרופ' אריאלי (ממובילי חקר הכלכלה ההתנהגותית בעולם)
אין באמור להוות ייעוץ פנסיוני/פיננסי/ביטוחי/משפטי
bottom of page